Инвестиции в золото без риска Мне инвестиционные облигации (БИО) с полной защитой капитала (ISIN ), поступило предложение от брокера вложиться в золото через биржевые. - 3 года, срок обращения. Что я почти был готов его купить, менеджер брокера так нахваливал мне этот продукт. В чем суть? Покупаем доход которых завязан на стоимости золота, биржевые облигации. Год выплачивается купон, раз. 1% от роста золота за этот, в первые два года купон чисто символический:. Падает какая-то "копеечка" - купонная доходность - 0,01% за это, если роста не было. Не брать в расчет, ее можно даже. При погашении облигации, самое интересное начинается. Если то по при погашении БИО я получаю дополнительный доход, за 3 года цена золота подрастет. Если я получаю номинал облигации в полном объеме, котировки золота снизятся. Золота упадет "в пол", даже если цена. Столько и получу обратно, сколько вложил. Получается инвестирования в золото, безрисковая альтернатива. Как Вложились, вам предложение?. ХУ из ХУ? Мне интересно, стало. И получать прибыль ничем не рискуя, ведь мы имеем возможность инвестировать. Должен же быть какой-то подвох, но разве так бывает?. Менеджера по условиям, я стал допытывать. Дьявол кроется в деталях (и банальной логике), что и как?как оказалось. Презентация от брокера лежит здесь, кому интересно. Учитывать ряд факторов и условий:, в продукте на золото нужно. Потенциал роста облигации ограничен 50%. Мы получаем все равно не более 50% доходности, даже если котировки золота вырастут в разы. Тоже неплохо, хотя.
Низкая ликвидность. - 3 года, срок обращения облигации. Продать на бирже раньше погашения, теоретически мы можем. Никого нет и (или) цены далеки от справедливых, но обычно в подобных бумагах в стакане практические. Будь готов продавать такие бумаги в убыток, если срочно понадобятся деньги. Подсчет дохода - только в конце срока. Золото через год выросло на 100%, к примеру. Ни холодно, вам от этого ни горячо. Только к окончанию трехлетки, прибыль будет считаться. Через год - рухнул, а за это время результат может кардинально поменяться: сегодня курс взлетел. Не получится, зафиксировать прибыль. Защита капитала - миф. Брокер обещает погасить бумаги по номиналу, в случае если золото не вырастет, или даже упадет,. Забываем про инфляцию, но. При годовой 10% инфляции, за три года наш капитал в реальном выражении сократится почти на треть, к примеру. Три возможных результата Если в золотой облигации у нас есть три сценария развития событий: один позитивный и два нейтральных (на первый взгляд), упростить. Золото мы получили прибыль, выросло. Позитив Золото выросло,. Том же уровне, находится примерно. Номинал, вернули. Золото упало,. Номинал, вернули. Нейтрально, снова. Вот события в презентации брокера, как выглядят.
У нас получается один позитивный исход (рост золота) и два негативных (возврат только номинала, потрепанного за три года инфляцией), но если брать во внимание инфляцию. Доходность, риски и альтернативы - наш потенциальный доход ограничен, по условиям золотых облигаций или. Доход это 14% годовых (наш потолок доходности), 50% за три года. А допустим на 40 или даже 30%, то доходность составит всего 12% и 9% годовых соответственно, если золото вырастет не на. Исходе событий из трех возможных - если будет рост золота, и эту доходность в золотых облигациях мы получим только при одном. Какие альтернативы? Обычные трехлетние облигации торгуются с доходностью 9-10% годовых, на момент написания статьи. И за счет купонов получить прибыль в любом случае, мы можем купить. Чудо) у обычных облигаций тоже есть защита капитала - при погашении бумаги номинал нам вернут в любом случае, и.
Доходность где можно сравнить, какую доходность за три года мы можем получить покупая БИО на золото и обычные облигации, при разном росте (в том числе и отрицательном) цен на золото, облигаций со сроками погашения от 3 до 4 летя сделал таблицу.
Вариант вложений при разном уровне роста золота за три года, в таблице цветом я выделил лучший (зеленый) и худший (красный). Как вариантов заработать с обычными облигациями гораздо больше, чем с инвестиционными облигациями на золото, видите. Вместо резюме Для откуда берется прибыль в подобных продуктах, в нашем случае БИО на рост золота, раскрою "страшный секрет" как все это делается, тех кто не понял. Большую на покупку обычных облигаций, часть денег направляется. В случае, когда курс золота пойдет вниз, они обеспечат нам защиту капитала. Ставки на срочном рынке, на оставшиеся деньги делают. Грубо у нас есть миллион, говоря. Простые облигации с доходностью 8% годовых, 800 тысяч мы вкладываем. За счет купонного дохода 800 тысяч дорастут до миллиона, через три года. Покупаем опционы на золото, на оставшиеся 200 тысяч. Это позволит заработать всем, если золото "выстрелит". Числе и брокеру, в. Если инвесторы получают возврат капитала,. Стратегия с опционами, если она грамотно построена, позволяет брокеру зарабатывать при любом исходе событий (даже при нулевом росте золота) и (или) забирать себе львиную часть прибыли от роста золота, на самом деле. Брокер это не афиширует, естественно. Как вместо опционов можно купить биржевое золото, через GLDRUB - результат будет примерно тот, вариант. ______________________________________________________◈,. Ставь лайк 👍 , если статья понравилась. ◈ Подпишись на мой 👉 ТГ-канал 👈 про инвестиции и финансовые лайфхаки. ◈ Акции брокеров для новых и действующих клиентов
