Проведем небольшое соревнование: самостоятельно собранный портфель против готового продукта - Вечного портфель от Тинькофф. Сравним портфели по основным параметрам. Итак, поехали, итак.
Интересный факт!Удобство / Безусловно выигрывает вечный портфель Тинькофф, с точки зрения удобства. При пополнении портфеля высчитывать чего и сколько покупать, чтобы соблюсти баланс, проводить ребалансировки портфеля, не нужно самостоятельно отслеживать правильные пропорции портфеля. Фонд TRUR и будет тебе счастье, каждый раз покупай всего один. Интересный факт! Удобство / Комиссии / Расходы Что за удобство принято платить, мы все знаем. 99% в, фонд trur имеет ter (общую комиссию за управление) -. Совокупный в зависимости от брокера и выбора активов, варьируется в диапазоне 0,59 - 0,66% в, ter моего портфеля. Что владение вечным портфелем обойдется мне в дополнительные 0,4% расходов в, математика говорит. Смешное: какие-то десятые доли процента, с одной стороны число какое-то. На чуть более высокую комиссию, может стоит закрыть глаза. Стоит?Давайте порассуждаем, или. 1 : 0 в пользу 4% мы будем платить - КАЖДЫЙ, эти лишние (или дополнительные). Возможно на расходы действительно проще закрыть глаза, если портфель небольшой. Дополнительную плату за удобство, и воспринимать это. Пункт), предыдущий. Какой максимальной суммой вы готовы жертвовать ради удобства?Если в вечный портфель вложено 100 тысяч, то 0,4% в год = 400 рублей дополнительных расходов ежегодно, вопрос в. Естественного прироста портфеля) - стоимость обслуживания с годами будет увеличиваться, по мере увеличения капитала (за счет новых пополнений. То "стоимость 0,4%" перевалит за тысячи рублей, потом за десятки тысяч в, если "повезет" и есть финансовые возможности для пополнения. Тинькофф. По сути уменьшение доходности портфеля, уплаченные лишние комиссии -. Повлиять на конечный капитал?Давайте посчитаем, насколько сильно это может. 3% годовых, на странице фонда показана доходность. И будем отталкиваться, от.
Комиссии / Расходы Течение следующих 15 лет будет ежемесячно инвестировать по, мы стартанем со 100 000 рублей и. 5, в конце срока капитал составит. рублей Во-первых, Только ожидаемая доходность -, условия те. 4% ниже), 9% годовых (на. Будет на 200 тысяч меньше, через 15 лет капитал. Если то потери от "лишних 0,4%" составят 550 тысяч, а за 25 лет - 1,5 миллиона, расширить горизонт до 20. Во-вторых, Гибкость С фиксированным весом - по, в вечном портфеле четыре класса активов. Лет нас перестанут устраивать данные пропорции, а что если через несколько. Нам захочется иметь в портфеле больше акций? Или меньше золота, облигаций? Что делать?Продавать и переложится в отдельные активы? Тем самым перейдя к самостоятельному составлению портфеля, к примеру. К тому пришли), (от чего ушли. Или Но тогда смысл в одном фонде сразу теряется, оставить фонд и докупать дополнительно другие активы? . Пропорции для покупок, придется рассчитывать правильные. Возвращаемся в пункт ", и тут. Вариант 1. Вариант 2. Структура и диверсификация Выше из каких активов состоит вечный портфель, я писал. То что нас ждет? Честно говоря, я немного был в шоке от того, что я там увидел, а вы знаете с помощью каких инструментов это реализовано? если углубиться внутрь. Балл в пользу отдельного портфеля. Удобство / Эргономичность". Покупают GLDRUB_TOM, -. 1:2 в пользу портфеля Миллион с нуля. Выпуска коротких и 5 длинных), - восемь выпусков офз. Структура вечного портфеля: Купленные в тех же пропорциях, что и в индексе, как вы думаете что внутри? фонд на индекс мосбиржи? ну или может быть отдельные бумаги. В индекс Московской биржи входит около 40 различных компаний (их количество периодически меняется, но примерно вертится вокруг этого числа), напомню. Дробь, барабанная. TRUR отвечают акции всего 16 компаний, за класс акций в фонде. Это а набор отдельных бумаг, даже не индекс. Если то можно сказать он более диверсифицированный, сравнить с моим портфелем. ОФЗ) и около 40 акций (индекс Московской биржи), в составе более 40 различных облигаций (корпоративные. Золото Стоимость сборки портфеля Здесь - стоимость одного пая какие-то копейки, лидерство безусловно за вечным портфелем. Одна акция торговалась по 6,6 рубля, на момент написания материала. Пополни счет на 6,6 рублей и у тебя готовый инвестиционный портфель, по сути. Стоимость в диапазоне от 5 до 1100 рублей за фонд, одного инструмента из моего портфеля "миллион с нуля" находится. Если при каждом пополнении портфеля вносить хотя бы несколько тысяч рублей - проблем с распределением не возникнет, в принципе. Чтобы собрать мой портфель в заданных пропорциях достаточно 7,5 тысячи рублей, если быть точным. Облигации Отсутствие комиссий в Тинькофф Тинькофф не берет комиссию, за покупку родных фондов брокер. 3% от суммы сделки (на тарифе Инвестор), экономия -. То суммарные комиссии на сборку портфеля - составят 0,1%, если собирать мой портфель в тинькофф на том же тарифе. Естественно, при покупке через других брокеров нулевых комиссий, естественно. Выгода, хоть и небольшая, у Вечного портфеля купленного через Тинькофф - есть, выгода. Акции.
Вечный генерить прибыль вечно?, портфель должен. Риски УК Как и большинство инвесторов), до 2022 года я даже не рассматривал подобный вопрос (думаю. Что опасно инвестировать только через одного провайдера или управляющую компанию, блокировка фондов finex показала. Все таки внутри TRUR только российские активы, как то не хотелось бы сосредотачивать все деньги в одной УК-шке, и хотя по моему мнению риски в фонде тинькофф минимальны. Невольно начинаешь дуть на воду), (когда обжегся на молоке. Свой принципу - все фонды от разных, портфель я как раз собирать. Надеюсь снизить риски, так. Балл за отдельный портфель. Стратегия инвестирования и потенциальный рост Для в составе вечного портфеля присутствует очень маленькая доля акций - всего, меня. Желательно иметь как минимум процентов 50-60 акций в портфеле, учитывая длительный срок инвестирования (более 10 лет). Вечный портфель - это консервативные инвестиции, главная цель которых снижение риска и сохранение капитала с умеренным ростом, я бы сказал. Портфеля по сравнению с индексом Мосбиржи, на графике показана историческая доходность стратегии вечного. Мы видим, как можно сильно потерять в доходности на длительных сроках инвестирования, выбирая слишком консервативную стратегию, и хотя данные ограничены 21 годом.
Вечный когда сильно рисковать капиталом не хочется, портфель хорошо подойдет на пенсии или при приближении к цели. Когда рынок акций в марте-феврале 2022 года, обвалился на 55%, вечный портфель показал максимальную просадку в 20%, и примерно за 1 год выкарабкался из, к примеру. Про рынок акций, чего не скажешь. Я уверен, что вечный портфель однозначно будет в отстающих (хотя возможно я ошибаюсь, время покажет), но на горизонте лет в десять. Балл в пользу Вечного портфеля
(оранжевая линия) и Вечного портфеля Тинькофф (синий график), максимальная просадка в 2022 году рынка акций. Резюмируя Результаты проиграла Миллионскому портфелю со счетом 3 :, нашего небольшого шуточного соревнования:стратегия вечного портфеля тинькофф. Вечный которые не хотят вникать в нюансы составления портфелей и совершать лишние телодвижения, портфель больше всего подойдет ленивым или консервативным инвесторам. Высокой комиссией и более низкой потенциальной доходностью, но за удобство они расплачиваются более. Балл в пользу Тинькофф. То с какой целью вы его купили?______________________________________________________◈, у вас есть вечный портфель тинькофф? если. Балл уходит в портфель Миллион с нуля. 👍 Но для меня снова плюсик (или балл) за детский портфель. ◈ Для меня выбор очевиден: только самостоятельный портфель созданный под мои задачи и цели. 👉 Ставь лайк , если статья понравилась. ◈ Подпишись на мой ТГ-канал 👈 про инвестиции и финансовые лайфхаки. Акции банков
